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Unsere Online Zinskonditionen

Repräsentatives Beispiel: Rahmendaten: Kaufpreis der Immobilie 280.000,00 €, Netto­darlehens­betrag 150.000,00 €, Auszahlungskurs 100%, Grundbuchkosten 354,00 €. Zinsbindung: Sollzinsbindung 5 Jahre, anfängliche Tilgung: 2,00% p.a., gebundener Sollzins 0,86% p.a., effektiver Jahreszins 0,88% p.a., Rate für die Dauer der Sollzins­bindung 357,50 €, Restschuld zum Ende der Sollzins­bindung 134.678,41 €. Prognose zur vollständigen Rückzahlung Laufzeit 41 Jahre, 8 Monate, gesamte Anzahl der Raten 500, zu zahlender Gesamtbetrag 178.485,23 €. Weitere Annahmen: Immobiliekaufen, Nutzung der Immobilie: Selbst bewohnen, Beschäftigungs­verhältnis Angestellter, Einkommens- und Vermögens­verhältnisse einwandfrei, Sicherung der Finanzierung erstrangige Grundschuld

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Der Online KMU Sofort Kredit bis 750.000 EURO

Die Mindestannahmekriterien für den Online KMU Sofort-Kredit (Gewerbekredit)

  • Umsatz: min 250.000 Euro/Jahr
  • Handelshistorie: min. 2 Jahre am Markt
  • Rechtsform: GmbH oder AG
  • wirtschaftliche Entwicklung: EBIT und Eigenkapital positiv
  • Rating: Credo besser 350
  • Benötigte Dokumente: Jahresabschlüsse letztes Geschäftsjahr und aktuelle BWA

Konditionen

  • Finanzierungsvolumen: bis 750.000 EURO
  • Laufzeit: 6-60 Monate
  • Zinssatz: ab soll 2,99% p.a.
  • Sicherheiten: Blankofinanzierung (ohne Bürgschaft und Sachsicherheiten)

Typische Kundenbedürfnisse bei der Unternehmensfinanzierung

Als Finanzierungsexperten bedienen wir strukturiert das Kundenbedürfnis, häufig in mehreren Sparten. Die Darlehensvolumen liegen hier in einem Bereich von 20k bis 20 Mio. Euro.

Liquidität

  • Marketingaktivitäten
  • Vertriebsmaßnahmen
  • Produktentwicklung
  • Digitalisierungsprojekte
  • Steuernachzahlungen

Betriebsmittel

  • Wareneinkauf
  • Betriebsmittelfinanzierung
  • Auftragsvorfinanzierung

Investitionen

  • Maschinen und Anlagen
  • Fahrzeuge und Baumaschinen
  • Software und Hardware
  • Immobilien, Neubau-, Bestands- und Entwicklungsprojekte

Informationen über die Beantragung einer Unternehmensfinanzierung lesen Sie im Beitrag Unternehmenskredit - so geht´s. Sie können uns auch einfach per Chat, Mail oder telefonisch kontaktieren.

Unsere Unternehmenskunden und Branchen

So sieht der typische Unternehmenskunde aus, dem Kreditplanet24 heute bei seiner Finanzierung helfen kann:

  • 5-50 Mitarbeiter
  • 1-3 Mio EURO Umsatz (wachsend)
  • 200-300 Credo Score
  • 1-3 Jahre Unternehmensalter
  • 50-750k EURO Finanzierungsvolumen

Die typische Branchen unserer Kunden sind:

  • Handel und Konsum
  • Logistik, Transport und Verkehr
  • Dienstleistung
  • Industrie, Produktion und Handwerk
  • Immobilien

Welche Ihrer Bedürfnisse für mit unserer Kompetenz bedienen können lesen Sie im Artikel Typische Kundenbedürfnisse bei der Unternehmensfinanzierung.

 

Unternehmenskredit - so geht´s

Finden und vergleichen Sie mit Kreditplanet24 Ihre Finanzierungslösungen zur Liquiditätssicherung, Bilanzoptimierung oder Ratingverbesserung — abgestimmt auf Ihr Unternehmen. Was ein Unternehmenskredit ist lesen Sie im Beitrag: Unternehmensfinanzierung. Wir begleiten Sie durch den gesamten von der Antragstellung bis hin zum Abschluss.

Und so geht's:

  1. Detaillierte Datenabfrage zu Ihrem Unternehmen und Finanzierungsvorhaben oder Vereinbarung eines Telefontermins zur Klärung des Bedarfs.
  2. Aufbereitung Ihrer Unterlagen (auch gerne in Kooperation mit Ihrem Steuerberater).
  3. Unverbindliche Ansprache passender Anbieter und Vergleich der erhaltenen Angebote – falls gewünscht auch anonymisiert.
  4. Wir liefern die Angebote und Lösungsmöglichkeiten - Sie entscheiden welche Lösung Sie bevorzugen.
  5. Wir stehen Ihnen zur Seite, um einen möglichst schnellen und unkomplizierten Vertragsabschluss zu erreichen und übernehmen dabei die Kommunikation mit dem Finanzierungspartner.

Wie der typische Unternehmenskunde von Kreditplanet24 aussieht, lesen Sie im Beitrag Unsere Unternehmenskunden und Branchen. Unser Produkt und Dienstleitungsspektrum finden Sie im Beitrag Typische Kundenbedürfnisse bei der Unternehmensfinanzierung.

Factoring erhält die Liquidität

Als Unternehmer kennen Sie das Problem: Die Ware ist geliefert oder die Dienstleistung erbracht, anschließend muss im Zweifel lange auf den Zahlungseingang gewartet werden. Manche Kunden reizen das Zahlungsziel nicht nur vollständig aus, sondern überziehen es sogar. Forderungsausfälle sind dabei noch nicht berücksichtigt. Insgesamt bringen diese Situationen Probleme für Ihre Liquiditätsplanung mit sich.

Hier bietet Ihnen Factoring eine Lösung, indem Sie ausstehende Forderungen an eine dritte Partei (den Factoringanbieter) abtreten. Sie vermeiden dadurch unnötige Kapitalbindung und die gewonnene Liquidität steht Ihnen sofort für andere Zwecke zur Verfügung. Darüber hinaus können Sie das Debitorenmanagement an die Factoringgesellschaft abgeben (“Full Service Factoring”) oder im sogenannten “Inhouse-Verfahren” wie gewohnt die Zahlungseingangskontrolle und das Mahnwesen selbst führen. 

Häufig ist es sinnvoll, den Debitor im Vorfeld des Forderungsverkaufs und auf der Rechnung über die Forderungsabtretung zu informieren (“Offenes Factoring”). Falls dies nicht gewünscht ist oder nicht vom Forderungskäufer vorausgesetzt wird, kommt auch ein „Stilles Verfahren“ in Betracht.

Üblicherweise geht das Ausfallrisiko (“Delkredererisiko”) auf die Factoringgesellschaft über (“Echtes Factoring”). Dadurch sind Sie vor eventuellen Forderungsausfällen geschützt und der Forderungsverkauf ist bilanzwirksam (“True Sale”).

Die Mittel aus dem Forderungsverkauf können direkt für die Tilgung bestehender Verbindlichkeiten (z.B laufender Kredit, Kontokorrentlinie oder Lieferantenverbindlichkeiten) genutzt werden. Dadurch verkürzen Sie Ihre Bilanz und erhöhen die Eigenkapitalquote. Damit ist Factoring ein geeignetes Mittel, um Ihre Bilanzkennzahlen und Ihr Rating zu verbessern und so Ihre Position gegenüber Lieferanten und/oder Banken zu stärken. Allgemein lohnen sich Forderungsverkäufe ab 10.000 Euro und minimieren Ihren buchhalterischen Aufwand.

Factoring eignet sich für:

Sowohl große als auch kleine Unternehmen können von Factoring profitieren und ihre Liquidität verbessern – für jedes Unternehmen gilt es, den geeigneten Anbieter zu finden, der z.B. auf eine bestimmte Branche oder Größenordnung spezialisiert ist. Für kleinere Unternehmen ist insbesondere das Übertragen des Forderungsmanagements interessant, um den Aufwand in der Buchhaltung (Zahlungseingangskontrolle, Zahlungszuordnung, Mahnwesen etc.) zu verringern.

Wie die Beantragung eines Unternehmenskredites abläuft, lesen Sie hier: Unternehmenskredit - so geht´s. Wir der typische Unternehmenskunde aussieht im Beitrag Unsere Unternehmenskunden und Branchen.

Ihr regionaler Ansprechpartner

  • Olaf Lippold • Finanzierungsspezialist

    Fachmann für Immobiliardarlehensvermittlung (IHK) Tel: 0176-32986170

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